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2024年07月19日 |  加入收藏  |   |  注冊

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  • 【金融知識普及月】增強反洗錢意識 防范洗錢犯罪

    • 什么是洗錢
             洗錢,是指將毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的所得及其產(chǎn)生的收益,通過各種手段掩飾、隱瞞資金的來源和性質(zhì),使其在形式上合法化的行為。
             通俗來講,洗錢就是將“黑錢”洗白的行為過程。

      洗錢的慣用套路
             1.非法獲取個人信息
             不法分子以掃碼即送禮品、注冊即可積分兌獎等誘人廣告引導您提供個人信息,從而利用您的名義從事違法犯罪活動。
             2.廣泛收集金融工具
             不法分子通過有償租借、購買您的金融賬戶、U盾、付款二維碼等籌集金融工具,將黑錢在眾多賬戶中流轉過渡,達到層層洗白的目的。
             3.窮盡辦法將非法所得轉換為現(xiàn)金
             不法分子支付一定比例的手續(xù)費或傭金,邀請您或您的家人、朋友幫忙收付、存取現(xiàn)金,達到模糊資金來源、切斷資金鏈條的目的。
             4.通過其他結算方式完成資金轉移
             不法分子在網(wǎng)絡上發(fā)布廣告,邀請您在相關平臺注冊用戶,通過購買平臺商品幫助資金流動,通過轉介賺取傭金,從而達到將黑錢洗散的目的。
      參與洗錢的后果
             1.隨意出租、出借或出售賬戶被用于洗錢犯罪,5年內(nèi)將被暫停銀行賬戶的非柜面業(yè)務,等同于網(wǎng)絡購物、外賣點餐、叫車服務、微信紅包等便捷生活方式也同步受限。
             2.不經(jīng)意被販毒者、恐怖主義分子、詐騙犯等犯罪分子利用,成為非法活動的“幫兇”或成為犯罪分子的“替罪羔羊”,可能接受法律制裁。
             3.參與洗錢使得不法分子達到占有、使用非法資金的目的,從而幫助、刺激更嚴重、更大規(guī)模的犯罪活動。
             4.參與洗錢危害社會穩(wěn)定、國家安全,并對人民的生命財產(chǎn)形成巨大威脅。
      如何遠離洗錢犯罪
             【牢記“一選擇兩配合三不要”,切記“遠離”“舉報”
             選擇安全可靠的金融機構。金融機構是反洗錢義務主體,為客戶提供金融服務的同時,進行客戶身份識別、可疑交易監(jiān)測,是預防洗錢犯罪活動的第一道安全防線。
             配合金融機構依法開展盡職調(diào)查。為防止他人盜用您的名義從事非法活動,到金融機構辦理業(yè)務時請配合完成以下工作:主動出示身份證件;如實填寫身份信息,如姓名、地址、職業(yè)、聯(lián)系方式等;配合金融機構確認身份信息;回答金融機構工作人員合理的提問。
             配合金融機構如實提供身份資料。開辦金融業(yè)務時,帶好有效身份證件;存取大額現(xiàn)金時,出示有效身份證件,說明來源用途;由他人代辦業(yè)務時,同時出具委托人和代理人雙方的身份證件;身份證件到期更換的,及時通知金融機構更新。
             不要出借、出租、出售自己的身份證件、賬戶、銀行卡、U盾以及個人收款二維碼等個人信息或交易工具。犯罪分子會利用您的個人信息或交易工具實施洗錢等犯罪行為。
             不要用自己的賬戶替他人提現(xiàn)。受人之托,用自己銀行賬戶為他人提現(xiàn),可能會卷入洗錢犯罪活動。
             不要被禮品、積分、不勞而獲的傭金等蠅頭小利所迷惑。
             遠離網(wǎng)絡洗錢,不要隨意點開不可信的鏈接,謹慎對待誘惑性網(wǎng)絡廣告。
             舉報洗錢活動,維護社會公平正義。任何單位和個人都有權向中國人民銀行或公安機關舉報洗錢線索,舉報人及舉報內(nèi)容將被嚴格保密。
      反洗錢小妙招
      個人信息要保護;
      資金轉賬要真實;
      替人取現(xiàn)使不得;
      網(wǎng)絡信息勿輕信;
      可疑鏈接要謹慎;
      蠅頭小利不可得;
      陷阱圈套多提防。
       





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