【金融知識普及月】反假貨幣有法規(guī) 看圖釋義巧知曉

•        《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》（中國人民銀行令[2019]第3號）已經(jīng)2019年9月18日中國人民銀行第1次行務(wù)會議審議通過，自2020年4月1日起施行。
  適用范圍
         在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的辦理存取款、貨幣兌換等業(yè)務(wù)的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)（以下簡稱金融機(jī)構(gòu)）鑒別貨幣和收繳假幣，中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)和其授權(quán)的鑒定機(jī)構(gòu)（以下統(tǒng)稱鑒定單位）鑒定貨幣真?zhèn)巍?br>
                                          貨幣定義
         《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》所稱的貨幣包括人民幣和外幣。  
         1.人民幣是指中國人民銀行依法發(fā)行的貨幣，包括紙幣和硬幣。
         2.外幣是指在中華人民共和國境內(nèi)可存取、兌換的其他國家（地區(qū)）流通中的法定貨幣。
  
                                          假幣定義
          假幣是指不由國家（地區(qū)）貨幣當(dāng)局發(fā)行，仿照貨幣外觀或者理化特性，足以使公眾誤辨并可能行使貨幣職能的媒介。假幣包括偽造幣和變造幣。
  
                                          假幣收繳
         金融機(jī)構(gòu)在辦理存取款、貨幣兌換等業(yè)務(wù)的過程中，對發(fā)現(xiàn)的假幣通過法定程序強(qiáng)制扣留的行為。假幣收繳必須由2名以上銀行業(yè)務(wù)人員在監(jiān)控下當(dāng)面予以收繳。
  
                                          假幣處理
         金融機(jī)構(gòu)柜面工作人員在辦理假幣收繳業(yè)務(wù)時，必須向持幣人出具《假幣收繳憑證》，并告知持幣人權(quán)利。對假人民幣紙幣，應(yīng)當(dāng)持幣人面加蓋“假幣”字樣的戳記，對收繳的假硬幣和假外幣，應(yīng)將假幣裝入統(tǒng)一格式的專用袋加封。
  
                                          假幣上繳
         個人或者單位發(fā)現(xiàn)假幣應(yīng)主動向金融機(jī)構(gòu)和公安機(jī)關(guān)上繳，主動上繳持有的假幣是公民應(yīng)盡的義務(wù)和責(zé)任，明知是假幣而不主動上繳的是一種違法行為。
  
                                          假幣鑒定
         被收繳人對被收繳假幣的真?zhèn)闻袛啻嬖诋愖h的情況下，被收繳人有權(quán)向鑒定單位提出申請（或由收繳假幣的銀行代為提出），對被收繳假幣的真?zhèn)芜M(jìn)行裁定的行為。鑒定單位應(yīng)當(dāng)無償提供鑒定服務(wù)。
  
                                          反假職責(zé)
         金融機(jī)構(gòu)在辦理現(xiàn)金服務(wù)時，應(yīng)履行以下職責(zé)：確定在用現(xiàn)金機(jī)具的鑒別能力符合國家和行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)；按照中國人民銀行有關(guān)規(guī)定，負(fù)責(zé)組織開展機(jī)構(gòu)內(nèi)反假貨幣知識與技能培訓(xùn)，對辦理貨幣收付、清分業(yè)務(wù)人員的反假貨幣水平進(jìn)行評估，確保其具備判斷和挑剔假幣的專業(yè)能力；按照中國人民銀行有關(guān)規(guī)定，采集、儲存人民幣和主要外幣冠字號碼。
  
                                          假幣報告制度
         金融機(jī)構(gòu)在收繳假幣過程中有下列情形之一的，應(yīng)向當(dāng)?shù)刂袊嗣胥y行分支機(jī)構(gòu)和公安機(jī)關(guān)報告。
         1.一次性發(fā)現(xiàn)假幣5張（枚）以上和當(dāng)?shù)刂袊嗣胥y行分支機(jī)構(gòu)和公安機(jī)關(guān)發(fā)文另有規(guī)定的兩者較小者；
         2.利用新的造假手段制造假幣的；
         3.獲得制造、販賣、運(yùn)輸、持有或使用假幣線索的；
         4.被收繳人不配合金融機(jī)構(gòu)收繳行為的；
         5.中國人民銀行規(guī)定的其他情形。
  
                                          冠字號碼查詢
         假幣持有人懷疑被收繳的假幣是銀行付出的，可在取款日當(dāng)天起20個工作日內(nèi)，前往辦理該筆取款業(yè)務(wù)的銀行網(wǎng)點(diǎn)申請冠字號碼查詢。
  
                                          冠字號碼查詢流程
         假幣持有人向取款行提出冠字號碼查詢業(yè)務(wù)申請時，需填寫提交《人民幣冠字號碼查詢申請表》申請查詢，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在3個工作日內(nèi)反饋查詢結(jié)果。申請冠字號碼查詢須攜帶有效證件、假幣實(shí)物或《假幣收繳憑證》、辦理取款業(yè)務(wù)的證明材料（銀行卡、存折、取款憑證等），如委托第三方代理查詢的，代理查詢?nèi)顺龖?yīng)提供上述規(guī)定的材料外，還應(yīng)提供本人有效合法證件。
  
                                          監(jiān)督管理
         中國人民銀行負(fù)責(zé)組織制定、實(shí)施現(xiàn)金機(jī)具鑒別能力管理、反假貨幣培訓(xùn)管理、金融機(jī)構(gòu)冠字號碼數(shù)據(jù)信息管理、假幣收繳鑒定等的制度規(guī)范。
         中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)有權(quán)對金融機(jī)構(gòu)執(zhí)行本辦法的情況開展監(jiān)督檢查。